НБУ планує затвердити обмеження переказів з картки на картку

[Alona]

Варіант обмежень – 30 вихідних переказів на місяць та максимальна сума у 100 000 грн.

У зв’язку із цим вважаємо за необхідне нагадати наступне:

Фізична особа, яка отримує на картковий рахунок будь-який дохід, повинна його обов’язково додати до декларації. Документ подається до податкової на підставі доходів, отриманих за минулий рік до 1 травня наступного року. Податок необхідно сплатити до 1 серпня наступного року з урахуванням ПДФО — 18%, та військового збору — 1,5%.

Але є виняток, коли грошовий переказ на картку НЕ буде вважатися доходом:

- отримання коштів від родичів, наприклад, від батьків, дітей тощо;

- отримання позики від банку.

 

Хто підпадає під фінансовий моніторинг?

Рух коштів на картковому рахунку може бути призупинено банком, якщо:

- на картку регулярно надходять платежі з приблизно однаковими сумами, наприклад, по 500 або 700 грн, і так по 10-15 разів на день;

- кількість переказів з картки та на картку перевищує 30 операцій на добу;

- грошові перекази надходять часто та від різних платників;

- клієнт банку приймає платежі з країни-агресора;

- на карту надходять суми понад 400 тис. грн на місяць тощо.

У цих та інших випадках банк має право заблокувати картковий рахунок і вимагати від клієнта підтвердження походження таких сум.

 

Які операції не підпадають під фінансовий моніторинг?

- переказ готівки через термінал чи переказ грошей на суму до 5 тис. грн;

- грошові карткові перекази між клієнтами банку;

- безготівкові розрахунки карткою за продукцію;

- оплата за комунальні послуги;

- сплата податків та зборів;

- сплата штрафів;

- платежі за кредитами;

- поповнення власного карткового рахунку.